Naše služby
Tak chceš skončit dřív? Rozumíme. Předčasný důchod není sen pro blázny – je to strategie. Amy jsme tady abychom ti pomohli ji postavit. Neplánovat znamená plánovat neúspěch. S naší pomocí se ale nemusíš hrát na finančního genia. Pohledáme ti na čísla, nastavíme ti to tak, aby to fungovalo. Bez zbytečných slibů. S reálnými možnostmi.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 1
Projdeme tvoje příjmy, výdaje a majetk. Podíváme se, jestli to vůbec jde. Ne, abychom tě deprimovali – ale abys věděl, na čem stojíš. Vypočítáme ti, kolik peněz potřebuješ měsíčně a jestli ten můj důchod opravdu stihneš za dvanáct let.
- Detailní mapování tvého finančního stavu
- Výpočet reálné potřebné částky na důchod
- Analýza současných příjmů a výdajů
- Identifikace skrytých finančních zdrojů
Služba 2
Peníze musí pracovat za tebe, ne ty za penězami. Sestavíme ti portfolio, které bude růst dlouhodobě a přitom tě v noci nechá spát. Nejde o hazardování na burze. Jde o chytré rozložení. Diverzifikace. To normální slovo.
- Personalizované investiční plány
- Diverzifikace dle tvého věku a rizika
- Pravidelné rebalancování portfolia
- Optimalizace vzhledem k daňovému zatížení
Služba 3
Představ si: jsi v důchodu, pak přijde nemoc nebo něco neočekávaného. Zlámaná ruka, operace, cokoliv. Správné pojištění tě sráží z nohou. Projdeme si, co potřebuješ, a co je zbytečné. Víme, kde se kryje nejlépe.
- Audit stávajícího pojištění
- Doporučení vhodného zdravotního pojištění
- Pojištění příjmu a dlouhodobé péče
- Ochrana majetku v důchodu
Služba 1
Kdy začneš brát státní důchod? Jak to ovlivní tvé investice? Měl by sis vzít hypotéku? To jsou otázky, které si chceš položit dnes, ne zítra. Spočítáme ti optimální harmonogram výběrů a příjmů.
- Kalkulace státních důchodových nároků
- Optimální načasování výběrů z investic
- Strategie dlouhověkosti a přežití peněz
- Plán na krytí inflace
Služba 2
Fiskus si vezme, co si vezme. Ale nemusí si brát všechno. Projdeme si, kde jsou zákoutí a příležitosti. Legálně. Všechno legálně. Nejde o podvod – jde o to být chytrý. Existují odpisy, transakce, účty. Využívej je.
- Identifikace daňových úlev pro důchodce
- Optimalizace transferů majetku
- Plánování dědictví bez zbytečných daní
- Strategie z pohledu zákona
Služba 3
Nezanecháváme tě samotného. Setkáme se čtvrtletně. Podíváme se, co se změnilo. Měníš se, změní se inflace, změní se trhy. Tvůj plán se musí pohybovat s realitou. Máš partnera v tom, ne jen jednoho, což počáteční plán.
- Čtvrtletní review tvého plánu
- Flexibilní úpravy strategie
- Průběžné vzdělávání a konzultace
- Bezpečné kontaktování kdykoliv
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás